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    银行上门收款操作规程模版.doc 7页

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    上门收款操作规程 基本规定 为规范上门收款操作,防范操作风险,根据《银行出纳制度》、《银行上门收款服务管理办法》、《银行押运安全管理规定》等制度,制定本规程。 上门收款是指向客户提供上门收取现金的服务。我行只能为在我行开立结算账户并签定上门收取现金协议的存款人(以下统称为签约存款人)提供此项服务。 上门收款工作应由分行统一管理。分行应成立上门收款管理工作小组,小组成员包括:公司业务部、安全保卫部门、运营管理部、法律合规部、计划财务部等部门的负责人,工作小组主要负责审定上门收款协议、拟定上门收款流程、验收上门收款安防措施、确定上门收款人员等事项。分行各业务部门应严格按照工作小组的要求开展上门收款工作。 上门收款分为银行人员上门收款、我行委托第三方上门收款两种收款方式。为提高工作效率,保证现金清点的准确,上门收款原则上采取上门收取现金,回行清点的方式。 上门收款必须坚持双人经办的原则,即:双人接收、双人封箱上锁、双人解款、双人运送、双人清点。 分行运营管理部应根据本行的具体情况和上门收款的方式,制定上门收款实施细则。 服务对象 上门收款的服务对象必须在我行开立结算账户,且在我行办理结算业务过程中,能够遵守国家的法律法规和监管机关及我行的各项结算制度,符合我行战略客户或总行重点客户准入条件,或为我行核心客户,具有较高的综合贡献度潜力,可与我行开展全方位金融合作,包括但不限于:存款、贷款、资金结算、中间业务、现金管理等。 上门收款服务必须由客户提出申请,经分行相关部门和分行行长审批同意,与客户签订服务协议后方可实施。 上门收款签约存款人必须具备合法的收取、缴存现金的资格,其缴存的现金的来源必须合法。 押运 上门收款不论数额大小,必须使用专用运钞车,或经改造后经公安机关批准使用的运钞车,严禁使用不符合安全要求的车辆运送现金。 我行员工上门收款时,必须由至少两名收款人员、两名武装护卫押运人员和一名专职司机组成押运小组(专职司机不得代替收款人员)。实行委托第三方上门收款的,或者由社会守押公司承担押运工作的,按相关协议执行(下同)。 押运小组人员在押运过程中,不得擅自离岗,不得办理任何与押运无关的事项,无特殊情况,不能接、打电话。押运小组人员在执行收款和押运任务时必须穿着防弹衣、配戴头盔等。 上门收款人员应严格执行保密制度,不得向无关人员泄漏上门收款的时间、押运路线、交接场所等信息。 上门收款的押运车辆应停放在安全、固定的地点。 上门收款人员 上门收款人员是指到签约收款人约定的场所,收取其现金,并将所收取的现金押运回现金库房或银行营业网点的人员,上门收款人员为本行人员或受托第三方人员。 由行内人员上门收款的,各行可以根据本行实际情况,由分行统一安排上门收款,也可由网点指派人员上门收款。 上门收款人员为我行员工的(需坚持双人经办原则),分行应选配政治思想过硬、责任心强、业务素质高的员工从事上门收款工作。本条所指员工需为正式员工,对于尚在试用期的员工和已经提交离职申请,但尚未完全办理完毕离职手续的员工不得从事上门收款工作。分行需统一为每一名上门收款人员制作上门收款证件,作为上门收款时,签约存款人核查我行上门收款人员身份的重要依据。证件的基本信息包括但不限于行名、姓名、员工号、照片、印章等,以及必要的防伪措施。 各行应将上门收款人员的姓名、员工号等基本信息以书面的形式通知签约存款人。上门收款人员应相对固定,如人员发生变动(包括临时变动),应至少提前两天以书面公函通知签约存款人。 分行应加强对上门收款人员的教育,提高其风险意识。分行还应做好对上门收款人员的业务与安全培训工作,使其熟练掌握业务技能、操作规程以及应急事项处理流程。 为加强内控风险管理,我行上门收款人员应定期轮换。 交接与登记 上门收款的准备工作: 检查各项安全防范措施是否就绪。 检查专用款箱、锁具等是否安全可靠。 检查上门收款人员的上门收款证件等是否携带齐全。 检查是否携带《银行上门收款业务款箱(包)交接登记簿》(以下简称《交接登记簿》)。 确认押运车辆、守押人员是否已经到位,是否已经核实车辆及守押人员身份。 其他准备事项。 上门收款人员与签约存款人办理现金交接的场所应为经分行保卫部门确定的固定的安全、封闭、具备视频监控的区域,如签约存款人交接现金的区域无视频监控的,应约定其他方式进行有效监控。如需要变更交接场所,应经分行保卫部门审批同意。 提供上门收款业务的分行必须与签约存款人约定有效的身份核查识别方式,要求签约存款人必须对我行上门收款人员进行身份核验,无误后,方可办理款项交接。 签约存款人应填制现金存款凭证一式两联,并在第一联上加盖预留印鉴(或协议中约定的其他方式,下同。用于有效监督凭证来源的唯一性、准确性和有效性),随交存的现金一并与上门收款人员办理交接。 与签约存款人交接现金时

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